每个人都可以成为影响力的投资者 - 以下是如何开始 2018-10-21 02:03:02

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所属分类 :外汇

新一代投资者在推动传统系统和方法的全面质疑,从食品,教育到金融领域,这使得许多人开始调整个人和家庭,因此投资于有利于投资的运动而非仅仅是筛选出不好的东西正在增长

投资与其价值观摩根士丹利可持续投资研究所最近的民意调查发现,千禧一代投资者和女性一般最有可能投资影响总体而言,71%的个人投资者对可持续投资感兴趣,定义为“对公司或基金进行投资旨在实现市场利率的财务回报,同时追求积极的社会和/或环境影响“然而,利益与行动不同 - 许多人在寻求投资以获得社会和环境效益以及财务回报时迅速面临障碍在与各种投资者的对话中,来自高净值的i对于投资相对适度的人来说,我发现人们常常对如何开始以及如何评估他们的选择感到不确定

回答以下问题是潜在影响投资者必不可少的第一步有什么样的影响你想要你的钱在世上吗

虽然“影响力投资”一词已经意味着积极的社会和环境影响,但实际上所有投资都会产生影响您当前的投资是否具有您想要的影响

你想要什么影响

哪些问题对您最重要

有些人专注于某个特定领域;其他人在许多感兴趣的领域采取行动我知道一个女人将她的整个投资组合定位于土壤健康另一个女人,在35岁的重要遗产的尖端,最终抛弃了传统的投资框架并开发了自己的框架,优先考虑行星健康另一个人已将其家庭基金会100%的资产转移到社会公正和环境可持续性投资上

她也是教育的重要支持者,因为她认为这是启动变革的关键因素你需要处理哪些障碍

影响力投资者经常面临来自亲戚和投资顾问的阻力你需要为负面反应做好准备 - 我们经常听到那些投资顾问认为他们不知道他们在谈论什么,或者与害怕害怕的家庭成员斗争的人摆脱传统方法即使是那些对其资金拥有唯一和完全控制权的人也常常对挑战传统的金融思想感到矛盾大多数人需要花一些时间彻底地教育自己,部分原因是他们可以教育他人和有信任的人投资者或者家族办公室应该期待长期的努力 - 那些可能是缓慢的船只转变您可以承受多少风险,以及您希望如何动手

潜在的影响投资者经常会想,“我是否必须放弃所有的回报才能产生影响

”答案是否定的,但我们建议人们问自己,“什么是可持续的回报

什么是足够的

我可以从哪里开始冒更大的风险

”在各种投资类型中都有影响力投资的途径我们的客户之一提供早期资本,这是最具风险的选择,因为她知道找到并认为通过支持社会企业为她的孙子孙女创造一个更美好的未来是多么困难

她可以通过股票市场她绝对得到了她的手这样的投资者通常通过投资界或社区顾问工作其他投资者更喜欢结构化的汇集投资产品,如基金一旦你完成了评估基金的初步工作和经理一样,这些基金只需要低水平的监控工作非认可的投资者选择较少,但这些选择正在扩大现在经济上人们创造定制的共同基金,大型金融公司正在推出他们自己的影响基金这里需要注意的是:您必须调查这些基金的持股情况,以确保它们符合您对impac的定义t,因为其中很多都影响“精简”一些众筹和点对点融资平台也为少量投资的人提供了影响力的投资机会 你考虑过所有的资金吗

从影响的角度来看,人们通常不会考虑他们在银行或CD等短期工具中所拥有的资金但是,无论您是在寻求投资还是维持存款账户时停车,银行都在投资这笔钱

你喜欢你的银行资助吗

如果没有,考虑信用合作社,社区发展金融机构或全球银行业价值联盟成员有很多人有机会通过流动资金进行直接影响投资例如,RSF社会金融的社会投资基金只有最低投资额为1,000美元,提供类似CD的回报,为期三个月

投资者甚至有机会通过季度定价会议来满足他们所资助的借款人拥有大量财富的人往往忽视慈善美元作为影响类别许多家庭基金会拥有以与基金会使命相悖的方式投资的捐赠基金这通常是影响力投资的最自然的地方 - 基金已经致力于社会目的,最大化总资金影响是一个令人信服的目标你还在等什么

影响力投资确实需要思考和规划,但现在有很多方法可以让人们找到一条有效的道路如果你拥有大量资产以及投资和慈善基金的混合 - 因而是一个复杂的投资组合 - 最大的启动可能是一个志同道合的团队,可以提供灵感和知识最近的Play BIG聚会,一个年度活动,将高净值人士聚集在一起分享影响力投资经验和制定战略,为我带来这一点其中一名参与者在三年前参加了会议,他们对影响力投资一无所知并对此作出了不确定的承诺;今年她提出了一个严肃的计划,将她的家庭基金会转变为100%的影响力投资课程:只需迈出一步此页面包含来自赫芬顿邮报和/或其他第三方作家的材料普华永道会计师事务所(“普华永道”)未选择或审查了此类第三方内容,并不一定反映普华永道的观点普华永道不认可且与任何此类第三方无关联这些材料仅供一般参考之用,不应用作与专业顾问协商的替代品,普华永道对此不承担任何责任或义务