我应该多久重新调整一次投资? 2017-07-07 01:01:01

$888.88
所属分类 :娱乐

投资专家会告诉您,成功投资的关键是多元化和再平衡

这意味着(1)您应该购买各种各样的股票和债券;(2)您应该保留每种股票的百分比

多样化可防止某些行业或部门出现大幅波动

重新平衡的价值更加微妙

以下是它的工作原理:如果股票价格下跌,其投资组合的美元百分比会下降,因此要保持固定的百分比,您必须购买更多的股票

同样,如果股票价格上涨,其投资组合的美元百分比会上升,因此要维持固定的百分比,您必须卖出部分股票

这种“再平衡”意味着你在股票价格下跌时买入股票,在股票价格上涨时卖出,这就是你赚钱的方式

普通投资者在股价上涨时购买更多股票,在股票价格下跌时卖出股票,这就是他如何亏钱

请注意,指数基金不会为您重新平衡;他们在每个资产中拥有固定的份额百分比,而不是固定的美元百分比

我的投资数学课上的一名学生问我需要多久重新平衡一次

我们发现的最常见的指导方针是“每年至少一次”,但我们知道答案应该取决于您的投资组合的价值V,因为交易成本使得小型投资者的再平衡相对更加昂贵

学生Walter Filkins和我最后写了一篇小文章,推导出我们自己的经验法则:对于价值V的投资组合,让a为15000 / V的立方根,每年重新平衡一次

所以,如果你有15,000美元,每年重新平衡

如果您有120,000美元,则每六个月重新平衡一次

如果你有100万美元,每三个月重新平衡一次

如果你有2500万美元,每月重新平衡

如果你有10亿美元,每九天重新平衡一次

如果你有1万亿美元,每天都要重新平衡